科技创新是发展新质坐褥力的中枢身分。在新时间布景下,作念好科技金融大著述,买通“科技-产业-金融”链条,推动金融资源在科技创新与产业创新间精确流动尤为要紧。从企业初创期、到成弥远、再到熟谙期,北京银行正以全过程、陪伴式的金融奇迹见证着重大企业由小到大、由大变强,已毕与企业的互相建树、共同成长。　

4月15日,北京银行召开2024年年报功绩发布会。

证实北京银行最新表现的2024年年报,限度2024年末,北京银行资产总和4.22万亿元,较年头增长12.61%。2024年,北京银行已毕营业收入699.17亿元,同比增长4.81%;已毕归母净利润258.31亿元,同比增长0.81%。值得肃肃的是,限度2024年末,科技金融贷款余额3642.79亿元,较年头增长1050.43亿元,增幅为40.52%。

“面前,公共正资格史上最大的时期变革,运转新质坐褥力旺盛发展,一大批具有颠覆性创新和宏大成长后劲的企业马上崛起,彰显了科技引颈高质地发展的无尽可能。金融算作‘科技-产业-金融’铁三角轮回的枢纽一环,与时俱进、范式升级,正逐渐酿成与硬科技共振、与科创企业共识、与往常产业共舞的当代化金融奇迹能力矩阵。”北京银行党委文书、董事长霍学文说。

以科技金融抓手积极拥抱智能海潮

2025年,将不竭鼓舞“东谈主工智能+”活动,将数字时期与制造上风、阛阓上风更好结合起来。东谈主工智能无疑是引颈新一轮科技立异和产业变革的政策性时期,是莳植和发展新质坐褥力的要紧引擎。东谈主工智能企业发展的过程中时时靠近着时期研发难度大、阛阓践诺周期长等挑战,对资金的需求也呈现出种种化和弥远性的特色。

证及时期逻辑,东谈主工智能可分红产业链上游的基础层、产业链中游的时期层、产业链卑劣的应用层。围绕东谈主工智能全产业链的“基础层-时期层-应用层”,北京银行充分融会金融力量在科技创新与产业创新中的要紧作用,在效用打造“专精特新第一滑”的过程中,强化政策训导,明驯服贷投向重心,丰富居品货架,助力企业扬帆远航。

筑牢基础扶直,赋能东谈主工智能算力与数据基础设施开采。基础层为东谈主工智能的发展提供了根柢保障,包括AI芯片、数据资源、奇迹器、智能云奇迹等。北京银行充分利用集团资源,整合贷款、结算、保障、融资租借等奇迹,为东谈主工智能算力和数据基础设施开采等提供坚实保障。不仅处置了科技型企业在基础设施开采中的资金瓶颈,还推动了东谈主工智能产业的底层发展,为科技创新筑牢根基。

上海天数智芯半导体股份有限公司(以下简称“天数智芯”)是一家通用GPU高端芯片及超等算力系统提供商,是专精特新“小巨东谈主”企业,对准以云筹备、东谈主工智能为代表的数据运转时期阛阓。跟着国内东谈主工智能产业化的快速发展,增长迅猛的算力需求推动云表AI芯片阛阓范围快速成长。然而,不竭的研发参加,让天数智芯流动资金靠近着一定的压力。

在获悉天数智芯的资金需求后,北京银行第一时辰对企业数轮股权融资的变化情况进行分析,同期结合天数智芯的运筹帷幄情况、科技属性,围绕企业的财务现象、科研参加力度、企业创新能力、阛阓化程度、专科化东谈主才储备等多维度进行抽象评估,量身定制金融奇迹有磋议,快速审批通过1亿元授信,处置了企业的燃眉之急。在赢得企业招供的同期,也与企业建立了雅致的勾通关系。

助力时期打破,推动东谈主工智能中间时期研发创新。时期层涵盖了大模子、筹备机视觉、语音识别、当然言语处理、机器学习等中枢时期,这些算法和框架是东谈主工智能的中枢时期,决定了模子的性能和准确性。北京银行真切研究研究范围企业从初创期的时期研发、成弥远的阛阓拓展、到熟谙期的产业升级等各阶段的资金特征与痛点,全心定制全生命周期各异化金融奇迹。

机器视觉是东谈主工智能的枢纽时期之一。上海贝特威自动化科技有限公司(简称“贝特威”)算作国内机器视觉范围的标杆企业,自成立以来已蕴蓄超20万行业应用案例及120余项专利。跟着企业不竭壮大发展,贝特威亟需资金参加来扩大时期上风,霸占阛阓先机。然而,算作具有轻资产属性的科技型企业,其融资需求与传统银行重典质、长周期的奇迹模式存在矛盾。

而该痛点恰是北京银行已毕各异化金融奇迹的打破点。针对企业“时期强、资产轻”特征,北京银行在了解企业的实质情况后,诈欺专精特新企业专属线上居品“领航e贷”,快速审批通过1000万元授信额度,得回了贝特威的高度赞可。基于雅致的授信业务勾通,北京银行围绕贝特威实质需求场景,为企业定制了一系列的抽象金融奇迹有磋议,以金融力量助力企业升起。

加速应用落地,促进东谈主工智能时期赋能千行百业。应用层是将东谈主工智能时期应用落地到各个具体行业与场景中,诸如金融、交通、医疗、零卖、传媒、动力等范围。北京银行积极搭建东谈主工智能奇迹生态,与政府部门、行业协会、科研机构、创投私募等紧密勾通,以金融奇迹助力企业已毕时期落地与场景赋能。

在茫茫戈壁上,坐落着一个足有1400个足球场大的露天煤矿。偌大的矿区里,二百余辆无东谈主驾驶的卡车在环环相扣地开展功课。连年来,跟着采矿业智能化开采的政策出台以及矿山无东谈主驾驶时期的日益熟谙,这一近乎在科幻电影中才会出现的“无东谈主化采矿世界”,如今已变为践诺。

易控智驾科技有限公司(简称“易控智驾”)成立于2018年,是业内特等的矿山无东谈主驾驶企业,同期亦然专精特新“小巨东谈主”企业。易控智驾接力于于为矿区提供无东谈主驾驶时期与运输运营奇迹,得胜打造全矿新动力无东谈主驾驶的贤惠矿山标杆表情,成为业内最初切入简直场景并酿成范围化运营的矿区无东谈主驾驶公司。

了解到企业的往常出路以及资金需求后,北京银行积极反映政策大喊,以金融流水津润科技型企业成长。当今,北京银行已为易控智驾提供抽象授信超亿元,为其子公司新疆易控智驾工程时期有限公司提供授信2000万元,同期在2024年服贸会期间现场云播放企业无东谈主驾驶矿卡及时责任场景。北京银行示意,往常将不竭为东谈主工智能企业提供愈加优质、高效的金融奇迹,用金融流水浇灌创新梦思。

丰富金融居品及奇迹矩阵护航企业全生命周期发展

不积蹞步,无以致沉。在科技型企业发展的过程中,不同发展阶段所需要的金融力量也不尽相通。对于科技型企业而言,从科技研发到中试阶段,再到产业化、范围化,皆是企业发展的枢纽节点,同期亦然资金扶直较为薄弱的秩序。对此,北京银行积极反映国度发展政策,落实监管政策部署,锚定枢纽范围秩序,为不同阶段的科技型企业添砖加瓦。

“从企业发展看,耐烦成本是企业创新成长的‘孵化器’。耐烦成本‘投早、投小、投弥远、投硬科技’的趋势,契合科技创新式企业研发参加大、盈利周期长等高风险性情,或者为企业提供弥远强健的径直融资渠谈和升值奇迹。我行构建‘全场所’政策筹备体系,打造多元化股债联动模式,增强新质坐褥力企业资金供给。”霍学文说。

创新金融居品及奇迹,助力企业从“0”到“1”枢纽一跃。结合初创期科技型企业股权融资需求,北京银行深化与VC、PE机构勾通,加强“股权+债权”跨界联动,聚焦得回股权投资的企业推出专属贷款居品“联创e贷”,为初创期企业铺设股债双轮融资新旅途,知足企业发展需求。同期,不竭进步“金粒e贷”笼罩面,努力买通融资的“开端一公里”,用实质活动破解初创企业“首贷”贫瘠。

合成生物、基因裁剪……生物科技范围的颠覆性前沿时期,正在悄然转换每个东谈主的糊口。在糊口中,无糖饮料受到不少东谈主的喜爱。除了木糖醇、麦芽糖醇等常见的甜味剂,当然界中还存在一种低卡路里、低血糖反应的自然代糖,但含量稀有,且索取成本高、漂浮率低。它即是阿洛酮糖,因仅存在于无花果干之中,笔名“无花果糖”。

如今,北京市专精特新中小企业——微元合成生物时期(北京)有限公司(简称“微元合成”)用开创合成的菌种,已毕了低成本生物合成阿洛酮糖,极大提高了坐褥效率。除了代糖,微元合成还在生物医药、农业、食物等范围取得了打破,已毕了甘霖醇和多种类胡萝卜素的量产。合成生物学的能量宏大且应用出路广袤,而掌抓多项特等的合成生物学时期的微元合成特殊年青,成立于2021年12月。

在微元合成居品研发、产业化的过程中,离不开资源和资金的匡助。在企业业务发展的要紧时期,北京银行围绕市区两级贴息政策,并结合企业发展阶段,为企业提供了2000万元的授信审批,这笔贷款亦然企业的“首贷”。“在业务审批过程中,咱们积极寻求研究行业民众赐与带领,对业务有磋议进行不竭优化。”北京银行昌平支行的客户司理先容谈。

聚焦“东谈主力成本”,匡助企业已毕范围化彭胀。针对成弥远企业,北京银步履其提供“智权贷”“领航e贷”等居品,扶直企业利用常识产权进行质押贷款,通过发掘并利用该类企业常识产权价值,解脱对有形资产的过分依赖,融会科技型企业常识产权的经济价值。同期提供供应链金融奇迹,保障其高卑劣资金流通,匡助企业已毕范围化彭胀。

自2023年推出专精特新专属居品“领航e贷”以来,北京银行已累计为超6500户专精特新企业放款超1100亿元。值得肃肃的是,日前北京银行对“领航e贷”进行升级,推出“领航AI贷”,已毕金融奇迹的升维打破,打破传统授信模式,依托前沿大模子基座,构建“AIAgent生态”,及时整合企业研发参加、时期专利、企业禀赋等数据,通过“科贷指数”动态评估企业时期价值与产业化后劲。

“领航AI贷”构建“成长随同式”奇迹机制,通过动态跟踪企业运筹帷幄动态,智能触发额度进步、无还本续贷等功能。针对专精特新企业东谈主才需求,居品可直连企业薪资披发场景,提供专项流动性扶直;同期扶直企业证实坐褥运筹帷幄进程自主调度还款节拍,实在已毕“资金弧线”与“成长弧线”同频共振。

北京银行同步搭建智能撮合奇迹平台,应用东谈主工智能时期,索取企业画像与场景特征,打造AI运转的商机陈迹挖掘引擎,自动识别企业时期互补性、场景匹配度,为企业精确撮合时期勾通方、应用场景方,构建多方共赢勾通生态。让算力参加、算法迭代、数据采购等创新刚需得回精确灌溉。

依托并购贷款,不竭进步并购金融抽象奇迹能力。针对熟谙期企业,北京银步履其提供了银团贷款、并购融资等多元化奇迹。同期,北京银行还通过科创单子、搀杂科创单子、常识产权扶直单子等格式,匡助企业在成本阛阓上融资。值得肃肃的是,本年3月,北京银行落地首单科技企业并购贷款试点业务,为上海某民营上市科技企业并购往返提供并购贷款,并购贷款占并购往返价款的比例为77.46%,期限10年。

据悉,本笔业务的并购方是一家专精特新“小巨东谈主”企业、高新时期企业、民营科创板上市公司,主要面向泛半导体、生物制药等高技术产业及先进制造业客户,提供集制程枢纽系统与装备、枢纽材料和专科奇迹三位一体的抽象奇迹。观点方为高新时期企业,上海市专精特新中小企业,主营业务为泛半导体工艺开采模块与子系统业务。往返完成后,将成心于并购方进一步增强其笼罩“中枢部件-子系统-整机开采”全产业链条的布局。

北京银行示意,该行高度青睐并购重组在加速科技产业整合、流畅资金轮回方面的积极作用,依托并购贷款,猖狂扶直科技企业、民营企业产业并购,不竭进步并购金融抽象奇迹能力:完善组织架构,统筹推动业务发展;强化专科戎行开采,加速东谈主才培养;创新金融居品,推出并购金融奇迹品牌“e并购”;AI赋能并购,开发“智投e合”智能投行生态平台,构建阛阓首个“数据运转+AI匹配+一键交流”撮合平台。

限度2024年末,北京银行科技金融贷款余额超3600亿元,增速超40%。北京银行示意,下一步将依托科技企业并购贷款试点政策,积极扶直科技企业特别是“链主”企业加速产业整合,流畅成本轮回,通过并购重组进步时期水平、扩大协同效应,助力新质坐褥力发展。

推动全场所生态协同成为穿越周期的价值“防守者”

为积极反映国度研究部门对于加强科技型企业全生命周期金融奇迹的见告部署,真切鼓舞“专精特新第一滑”开采,2024年北京银行发布《对于加强科技型企业全生命周期金融奇迹的几许措施》,内容包括扶直初创期科技型企业成长壮大、丰富成弥远科技型企业金融奇迹模式、进步熟谙期科技型企业金融奇迹适配性等。

北京银行副行长郭轶锋在该行2024年年度功绩发布会上示意,限度2024年末,北京银行奇迹专精特新客户打破2万户,较年头增超6400户;专精特新贷款余额1068亿元,较年头增338亿元,提前一年已毕“专精特新·千亿活动”磋议。与两年前比较,奇迹户数扩大了2.5倍,贷款余额扩大了3.2倍。当今,北京银行已累计为5万家科技型中小微企业提供超1.2万亿元信贷扶直,奇迹北京市80%的创业板、71%的科创板、74%的北交所上市企业,笼罩73%的国度级专精特新“小巨东谈主”企业及55%的专精特新中小企业。

郭轶锋示意,往常,北京银即将把打造“专精特新第一滑”与作念好科技金融大著述紧密结合,打造愈加专科、详尽、特色、新颖的金融奇迹,进一步深挖专精特新资源,同期加大拓展高新时期企业、科技型中小企业、创新式中小企业等名单类客户。优化组合金融供给,进步客群抽象收益。将平台金融、场景金融、生态金融、并购金融、跨境金融、钞票金融等“六大创新金融”与专精特新、科技金融业务发展结合,深度挖掘客户、跨界奇迹客户、链式运筹帷幄客户。作念好专科底座构筑,进步运营奇迹质效。深化对科技创新、科技产业、科技型企业的研究,肃肃推出科技企业评价体系,进步常识产权评价能力,在营销拓客、居品创新、风险管束等方面丰富应用场景,不竭进步对专精特新等科技型企业“能贷、会贷”的专科化水平。

围绕“募投管退”全经过需求,打造“股债联动伙伴”奇迹生态。一方面,北京银行创新多元化信贷居品,以看往常的视角,将常识产权等“软实力”算作枢纽授信依据。同期,打造“统e融”一站式融资奇迹平台,推出“领航e贷”“科创e贷”“认股权贷款”等一揽子居品体系。另一方面,北京银行推动全场所生态协同。成立创投私募业务中心,围绕“募投管退”全经过需求,与上千家产业基金、VC/PE机构,共同打造“股债联动伙伴”奇迹生态。

据悉,北京银行推出了《北京银行奇迹被投企业及拟上市企业专属金融奇迹有磋议》和《股债联动伙店员划》。不竭扶直被投企业及拟上市企业,与客户互相建树共同成长,积极探索股债联动新模式,不竭完善机制开采,强化居品赋能,创新“投走运转”,构建生态体系,深挖被投企业及拟上市企业价值。

其中,《有磋议》中专属金融扶直用具箱包括:专属信贷用具、全场景结算用具、东谈主才奇迹用具、特色化奇迹用具和上市助力用具,提供10项具体扶直举措,猖狂扶直拟上市及被投企业全生命周期成长,助力企业早日登陆成本阛阓。《磋议》进一步前移银行奇迹时点,最初布局股权投资范围,聚焦“募投管退”四大秩序,充分移动和引发科技创新的活跃因子。

霍学文示意,面向往常,北京银即将围绕发展和壮大耐烦成本,不竭探索奇迹新质坐褥力发展的实践旅途。深耕股债联动,莳植科技创生力军。借助VC/PE机构专科尽调、民众评审、专注行业、专属赋能的“四专”体系,进步专科奇迹能力,为科创企业定制“股权+债权”抽象融资有磋议。

联袂多方伙伴,打造“新质坐褥力民众参谋人团”。为积极反映国度创新运转发展政策,全面作念好科技金融大著述,更好凝合、融会科技行业范围民众的专科上风和学术专长,北京银行集合政府、高校院所、研讨机构、创投契构、行业协会、科技企业等共同打造了“新质坐褥力民众参谋人团”。该参谋人团由行表里经济、金融、科技等范围的民众和学者构成,旨在通过政策筹备、行业研究、专题讲座等为科技创新强基赋能,扶直科技企业作念优作念强作念大。

北京银行示意,将联袂政府部门、科研院所、龙头企业等,从资金、政策、研究、时期等多个层面,搭建创新平台,加速科研后果从实验室到阛阓的漂浮进程。本年1月,北京银行与北京市科学时期委员会、中关村科技园区管束委员会举行了政策勾通签约典礼。

北京银行示意,这次勾通,两边将在扶直重要科技表情、助力科技后果漂浮、赋能北京市高精尖产业和往常产业发展、园区奇迹、金融科技应用、专营体系开采等方面开展庸俗真切的勾通,共同开启政银勾通的新篇章,助推更多优质企业引颈科技创新前沿,共同助力北京市开采具有公共影响力的海外科技创新中心。

据悉,北京银行与百度网讯、智谱华章区分成立“金融东谈主工智能实验室”和“金融大模子集合创新实验室”,联袂推动金融科技创新。后续将不竭融会各方上风,依托集合创新机制,打造东谈主工智能新时期在金融范围标杆型示范场景,积极推动东谈主工智能等新时期在金融范围应用和发展。

融会集团子公司联动上风,为投向科技范围的耐烦成本引入力量。北京银行示意,将融会集团子公司联动上风,探索参与S基金,通过“存量周转+增量提质”的策略,为科创类创投基金提供新的退出渠谈,蔓延资产持有周期,匹配硬科技研发长周期需求,酿成莳植新质坐褥力的成本接力机制。融会搭理子公司业务上风,开发契合新质坐褥力产业、具备种种风险收益特征的搭理居品。买通募资渠谈,为机构投资者、私东谈主银行客户量身定制搭理有磋议,为投向新质坐褥力的耐烦成本引入社会成本力量。

据先容,世界首支认股权策略行权主题基金由北京银行搭理子公司——北银搭理有限包袱公司(下称“北银搭理”)集合北京股权往返中心、中关村成本共同设立。该基金总范围10亿元,首期1亿元,聚焦十大高精尖产业垂直细分范围,涵盖初创期、成弥远、熟谙期企业,通过鼓舞“法定平台+国有企业+耐烦成本”协同勾通,旨在为企业提供弥远成本扶直,助力科技型企业拓宽融资渠谈,为打造皆门科技金融奇迹新质坐褥力高质地发展提供“北京样本”。

北京银行宝石打造“投走运转的交易银行”,为企业提供“投商私托科”一体化的奇迹,联袂PE机构等勾通伙伴,助力科技企业成长壮大。该基金算作世界首支聚焦认股权行权策略的创业投资基金,在构建完善认股权阛阓生态体系方面将融会积极创新作用:一是创新模式。认股权基金的探索落地,为银行及搭理子公司等金融机构探索里面协同及集合投资机构真切“股债勾通”关系,扶直科技金融高质地发展提供模式创新。二是诞生样板,认股权基金为银行等金融机构合规开展认股权贷款提供“参考”。

北京银行示意,往常将宝石向“新”而行、向“质”发力,为加速莳植新质坐褥力纷至踏来注入金融动能,促进“科技-产业-金融”良性轮回,通过为科技创新式企业提供全链条、全生命周期的金融奇迹,扶直高水平科技自立自立,服求实体经济高质地发展。

-CIS-

北京银行责任主谈主员实地赶赴制造业企业,结合企业实质需求适配金融奇迹有磋议。

4月15日,北京银行召开2024年年度功绩发布会。

北京银行客户司理为“专精特新”企业主详备先容特色金融奇迹内容体育游戏app平台。